破解投资焦虑 恒天财富理财节系列投资论坛落地长沙

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2018-11-07

每一个行业都是经过初创后快速发展到混乱发展期,然后进入到监管的规范、治理、清理整顿阶段,然后再进入下一个阶段的规范发展期。 阶段性繁荣就会有阶段性低谷;当然反之,低谷后面一定会有复苏,也会迎来繁荣。

周斌进一步指出,财富管理行业也是如此,其规范化周期可能是三年,也可能是五年,但毋庸置疑的是,规范后的下一个发展阶段会比现在发展得更稳健,同时也会更长久。 在这样一个阶段,周斌建议大家,一方面最要紧的是转换自己的思维,当环境发生变化的时候,如果大家还是停留在过去的那些惯性思维,那么未来失败的可能性或者说被新趋势、新机会抛弃的可能性是比较大的。

面对不断变化的大环境,如强监管、债转股、经济全球化趋势等,周斌表示,财富管理的主要目的是让的财富首先是保全,就是本金要安全,其次是保值,然后才是增值,最后就是传承。 高净值人群当前还是迫切需要做好财富管理,对抗周期性市场波动风险。

化解焦虑后如何理财?周斌强调,投资者首先要进行自我能力评估,清晰认知自身风险承受能力,然后去选择适合自己的投资品类,通过识别合规管理人、识别合规销售行为、识别合规投资运作环节找到合规的金融机构,最后在众多投资品类中挑选到产品,构成最适合自己的资产配置组合。

实际上,随着市场的起伏发展,近五年来,高净值人群的财富诉求发生了深刻的转变。

席间,周斌在接受媒体访谈时表示,数据显示,自2013年起,快速创造财富不再是财富管理最重要的目标,取而代之的是财富的保障与传承、生活品质、子女教育。

其中,湖南高净值人群投资喜好也在发生着明显的变化,从最初的大量持有不动产、民间借贷、自持股票、银行理财等长年的投资习惯,到现在逐步加大稳健固定收益类产品的持有、保障传承型产品的完善配置、股票二级市场自持降低改由专业机构的相关产品替代比例,同时近两年私募行业飞速发展,获得了很多高净值投资者的关注,湖南小部分高净值客户开始尝试投资股权类产品,对于风险较高的产品认知,也有了较大的改善。

周斌分析。